A transformação que este curso entrega
Este curso transformará sua carreira ao ampliar significativamente sua capacidade de atuação em ambientes regulados e de alta complexidade, preparando você para ir além da apuração fiscal e assumir um papel estratégico dentro das organizações. Ao concluir a formação, você será capaz de interpretar a legislação tributária aplicada ao setor financeiro de forma prática, identificar oportunidades de eficiência, estruturar planejamentos alinhados ao negócio e atuar de forma consultiva junto às áreas de finanças, controladoria e tesouraria. Isso significa conquistar maior protagonismo na tomada de decisão, diferenciar-se no mercado como especialista em tributação para instituições financeiras e abrir caminho para posições de liderança, consultoria de alto nível e reconhecimento como referência técnica em um dos temas mais desafiadores e valorizados da atualidade.
O que você vai aprender
- Compreender em profundidade a legislação tributária aplicada ao setor financeiro e seus impactos em bancos, fintechs, cooperativas de crédito e grandes corporações.
- Avaliar o custo tributário dos produtos e operações financeiras, construindo matrizes de custos e indicadores de eficiência fiscal.
- Aplicar corretamente incentivos e créditos tributários estratégicos, incluindo a Lei do Bem e mecanismos de inovação tecnológica.
- Planejar e gerir ativos fiscais diferidos, perdas com créditos e estratégias de realização com foco em solvência e capital regulatório.
- Integrar o planejamento tributário às decisões de funding, estrutura de capital e indicadores de performance financeira.
- Realizar análises comparativas de eficiência tributária a partir de balanços de mercado e benchmarks setoriais.
- Atuar de forma consultiva, conectando tributação, estratégia financeira e compliance em um ambiente regulado e competitivo.
Conteúdo programático
01Contexto do Setor e Introdução Tributária+
* Compreender a estrutura geral do sistema tributário brasileiro aplicado a instituições financeiras.
* Preparar o participante para interpretar o impacto dos principais tributos (IRPJ, CSLL, PIS/COFINS e IOF) nas operações bancárias.
* Diagnóstico tributário inicial e compliance.
02Gestão Tributária Aplicada ao Negócio Financeiro+
* Identificar o custo tributário nas operações financeiras
* Capacitar os participantes a construírem uma matriz de custos tributários por produto.
* Preparar propostas de redução de carga tributária e aumento de eficiência operacional.
* Análise do spread bancário: componentes de custo e margem tributária.
* Relacionamento entre custos tributários e indicadores de eficiência.
03Lei do Bem, Incentivos e Créditos Fiscais Estratégicos+
* Explorar oportunidades de incentivo à inovação tecnológica no contexto financeiro.
* Capacitar os participantes para aplicar corretamente a Lei do Bem e outros benefícios fiscais.
* Lei 11.196/2005 (Lei do Bem): fundamentos legais, elegibilidade e operacionalização.
* Procedimentos de documentação técnica e compliance (laudos, relatórios anuais).
* Exemplos aplicados em fintechs, plataformas digitais e projetos de inovação em crédito.
04Perdas com Créditos, Ativo Diferido e Estratégias de Realização+
* Analisar o impacto das perdas com créditos e a constituição de ativos fiscais diferidos.
* Planejar estratégias para maximização de uso de créditos fiscais e impactos em solvência.
* Efeitos no índice de Basileia e no capital regulatório.
* Estratégias de otimização de créditos tributários e controle de contingências.
05Planejamento Estratégico Tributário e Funding+
* Integrar o planejamento tributário à estratégia financeira e de funding.
* Compreender as implicações tributárias em operações nacionais e internacionais.
* Planejamento tributário lícito e limites legais (art. 116 CTN, jurisprudência CARF).
* Estruturas de funding: captação intercompany.
* KPIs estratégicos: carga efetiva, índice de eficiência tributária, margem tributária.
06Análise Comparativa e Benchmark de Mercado+
* Estudar estratégias tributárias e financeiras de bancos.
* Análise de balanços financeiros publicados.
* Eficiência tributária: comparativo de indicadores (carga efetiva, ROE, Basileia).
Por que fazer este curso
Porque a tributação no setor financeiro impacta diretamente a rentabilidade e a estratégia das instituições. Neste curso, você aprenderá a gerir custos tributários de forma eficaz e otimizar indicadores de eficiência e alinhar decisões fiscais à estratégia do negócio. Torne-se um profissional diferenciado e estratégico em um dos segmentos mais desafiadores do mercado.
- Certificado FBM Educação
Para quem é este curso
Profissionais das áreas fiscal, contábil, financeira, controladoria, auditoria, planejamento e consultores que atuem ou desejem atuar em instituições financeiras e áreas corporativas de grandes empresas.
Impacto na sua atuação profissional
O impacto deste curso na sua carreira será imediato e de longo prazo. Ao dominar a tributação aplicada especificamente ao setor financeiro, você se posicionará como um profissional diferenciado, capaz de conectar aspectos fiscais à estratégia de negócios e à performance das instituições. Isso ampliará sua relevância junto à alta gestão, abrirá espaço para atuar em projetos de planejamento tributário estratégico, compliance e eficiência fiscal, e fortalecerá sua preparação para assumir posições de liderança ou consultoria especializada. Além disso, a especialização em um tema crítico e pouco dominado no mercado aumentará sua empregabilidade, elevará seu reconhecimento técnico e garantirá maior competitividade em processos de promoção ou transição de carreira dentro de bancos, fintechs, cooperativas, seguradoras e grandes corporações.
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