A transformação que este curso entrega
Ao concluir este curso, você estará apto a:
- Dominar o novo arcabouço regulatório do Banco Central para serviços de pagamento, tornando-se referência dentro da sua instituição em um tema ainda pouco difundido, mas de altíssima relevância.
- Elevar seu posicionamento de carreira, pois compreender regras prudenciais, gestão de riscos e capital em instituições de pagamento é um diferencial competitivo buscado pelo mercado financeiro.
- Atuar de forma estratégica na gestão de riscos e capital, participando ativamente da tomada de decisão em processos regulatórios e de governança.
- Ampliar suas oportunidades profissionais, já que a demanda por especialistas em risco e prudencialidade em IPs, fintechs e bancos digitais está em crescimento constante.
- Garantir conformidade e segurança para sua instituição, sendo peça-chave para mitigar riscos e atender plenamente às exigências regulatórias do BCB.
O que você vai aprender
No programa você vai rever os principais conceitos e definições de riscos e capital endereçados pelos Acordos de Basileia no contexto do BIS e do Banco Central do Brasil. Entender como as Intuições de Pagamentos serão impactadas com os novos normativos (Resoluções BCB 197, 198, 199, 200, 201 e 202) e ensinar como calcular os requerimentos mínimos de capital para os conglomerados Tipo 1, 2 e 3.
- O programa aborda integralmente os conceitos e definições estabelecidos Banco Central do Brasil, sob um enfoque analítico-expositivo, com exemplos e exercícios práticos para a aplicação do conteúdo abordado.
Conteúdo programático
02Conceitos de requerimento de capital de Basileia III+
* As definições e composição do Patrimônio de Referência;
* As definições de ativos ponderados pelo risco (RWA) para risco de crédito, risco operacional e risco de mercado.
03Regras prudenciais para Serviços de Pagamento+
* Motivações para publicações dos novos normativos;
* Regras para a classificação dos conglomerados.
04Gerenciamento de Riscos e Capital+
* Declaração de Apetite por Riscos (RAS)
* Principais Elementos da Estrutura de Gerenciamento de Riscos para os conglomerados tipo 1, tipo 2 e tipo 3;
* Principais Elementos da Estrutura de Gerenciamento de Capital para os conglomerados tipo 1, tipo 2 e tipo 3;
* Requisitos de Governança;
* Requisitos de Transparência.
05Regras prudenciais para Serviços de Pagamento+
* Conglomerados Tipo 1 –Cálculo de requerimento mínimo de capital;
* Conglomerados Tipo 2 –Cálculo de requerimento mínimo de capital;
* Conglomerados Tipo 3 –Cálculo de requerimento mínimo de capital.
Por que fazer este curso
Regras Prudenciais para Serviços de Pagamento: Como as Instituições Financeiras e de pagamentos serão impactadas com a nova regulamentação.
Na última década as Instituições de Pagamentos vêm evoluindo e ofertando cada vez mais uma gama maior de produtos para seus clientes. Muitas dessas IPs acabaram constituindo Sociedades de Crédito ou Financeiras para apoiar seu crescimento, passando a ter um modelo de negócio mais complexo e consequentemente acabaram incorrendo em maiores risco.
A fim de aprimorar as regras de gerenciamento de riscos e capital para que estas capturassem os reais riscos assumidos pelas IPs, o Banco Central do Brasil publicou um novo arcabouço regulatório para os serviços de pagamentos.
Em março de 2022 foram publicadas as Resoluções BCB 197, 198, 199, 200, 201 e 20, as quais definem os critérios para as classificações dos conglomerados prudenciais integrado por ao menos uma instituição que realize serviço de pagamento, as diretrizes para o gerenciamento de riscos e as regras para o cálculo de requerimento mínimo de Patrimônio de Referência.
- Certificado FBM Educação
Para quem é este curso
- Profissionais de gerenciamento de riscos e envolvidos com a gestão e/ou a apuração de capital nas instituições financeiras.
Impacto na sua atuação profissional
- Reconhecimento profissional: você se tornará um especialista em regras prudenciais aplicadas a serviços de pagamento, um tema crítico e estratégico para instituições reguladas pelo Banco Central.
- Valorização no mercado: dominar o cálculo de capital mínimo e a estrutura de gerenciamento de riscos dos conglomerados Tipo 1, 2 e 3 aumenta suas chances de promoção e empregabilidade em bancos, fintechs e instituições de pagamento.
- Protagonismo nas organizações: com o conhecimento adquirido, você terá condições de liderar processos de adequação regulatória e apoiar gestores na tomada de decisão estratégica.
- Atualização regulatória contínua: ao se antecipar às exigências normativas, você estará sempre à frente da concorrência e preparado para enfrentar auditorias e fiscalizações do BCB.
- Expansão de oportunidades: o domínio desse tema abre portas para atuação em áreas de risco, compliance, controladoria, consultoria e auditoria em todo o setor financeiro.
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