Compreenda sobre o papel/funções de finanças em Bancos que é essencial para os profissionais do mercado bancário tanto para atuação em diferentes áreas como para o crescimento profissional!
Os participantes terão a compreensão dos modelos e suas inter-relações no campo das finanças bancárias, abrangendo os seguintes temas:
A participação neste programa, além da compreensão, irá estimular a sua reflexão e análise acerca do papel das finanças em bancos. O programa contará com exercícios simulando situações reais para subsidiar a compreensão e a oportunidade de trocas ideias com colegas e instrutor experiente nesta área.
* Objetivos da gestão das finanças
* Estrutura de negócios e unidades de gestão (UG)
* Apuração da margem financeira de spread nos ativos de crédito
* Alocação das perdas financeiras com ativos de crédito (PDD e PEC)
* Apuração da margem financeira nas captações de renda fixa
* Apuração da margem financeira nos core deposits
* Apuração das receitas com prestação de serviços
* Composição das receitas nos segmentos comerciais: margem financeira e serviços
* Objetivos da unidade ALM nos bancos
* Gerenciamento da liquidez: mercado SELIC e monitoramento
* Gerenciamento do funding próprio do capital líquido em caixa (CLC)
* Balanço gerencial: Posição dos usos e fontes (balance sheet management)
* Macrofluxo da precificação do funding entre ALM x unidades comerciais
* Estrutura de livros nas unidades ALM (banking books) e Tesouraria (trading books)
* Apuração da margem financeira no ALM: banking books
* Apuração da margem financeira na Tesouraria: trading books
* Apuração da margem financeira no Institucional e visão consolidada Macrofluxo da precificação do funding entre ALM x unidades comerciais
* Objetivos da gestão dos custos administrativos nos bancos
* Classificação das despesas administrativas e centros de custos
* Metodologias de rateio das despesas em custos: Absorção e ABC
* Gerenciamento dos custos administrativos nas unidades de gestão
* Modelo de demonstrativo dos resultados gerenciais (DRU) das unidades de gestão
* Estrutura de um sistema de informações gerenciais (SIG/MIS)
* Visão integrada dos resultados gerenciais (unidades x produtos) e consolidado
* Os demonstrativos contábeis em bancos: DF´s
* Processo de conciliação dos resultados contábil x gerencial
* Gestão do capital regulatório e econômico
* Precificação do spread e taxas dos ativos no método RAROC
* Metodologia de avaliação da performance e retorno do capital alocado
* Visão integrada da gestão do capital em bancos
* Planejamento estratégico e modelo de negócios
* Processo orçamentário dos negócios: volumes, resultados e capital
* Integração das finanças e riscos em bancos
Participar deste curso é essencial para profissionais que desejam dominar a lógica financeira e o modelo de gestão interna dos bancos, compreendendo como a margem financeira é formada, conciliada e analisada. Você aprenderá metodologias utilizadas pelos grandes players do mercado, como RAROC, precificação de funding e análise de retorno de capital, além de técnicas de consolidação contábil e gerencial.
Direcionado a todos os profissionais, analistas ou gestores, das áreas de contabilidade, controladoria, finanças e demais áreas de interesse que queiram reciclar ou desenvolver conhecimentos específicos nos processos de atuação em controladoria de Instituições Financeiras.
Ao concluir este curso, você se tornará um profissional preparado para atuar de forma estratégica na controladoria e gestão financeira de instituições bancárias. Será capaz de compreender e explicar a rentabilidade de negócios, dialogar com áreas como riscos, tesouraria e planejamento, além de propor melhorias baseadas em dados e indicadores.
Esse domínio técnico e visão sistêmica fortalecerá seu posicionamento para cargos de controller, gerente financeiro, business partner ou especialista em performance bancária. Além disso, o curso soma 15 pontos CRC em diversas categorias, o que contribui diretamente para o avanço da sua certificação e credibilidade profissional.
Economista formado pela Universidade Mackenzie, pós-graduado em Finanças e Contabilidade na Fipecafi, com MBA em Gestão Empresarial na Fundação Dom Cabral e mestrado em Administração na PUC-SP.
Trabalhou por 30 anos no mercado financeiro, atuando como head das áreas de Planejamento, Controladoria e Riscos nos bancos Unibanco (22 anos), Fibra (5 anos) e Pine (3 anos).
Especializado em processos e modelos de gestão das finanças e riscos em bancos, bem como na estruturação de informações para gestão da tesouraria e unidade ALM (Assets-Liabilities Management), tendo atuado em: implantações de MIS (Management Information System); modelagem de apuração de resultado gerencial (P&L) dos negócios, produtos, mesas de operações e corporativo; gerenciamento da liquidez, desde o operacional até o estratégico; planejamento de negócios alinhado com resultado consolidado e estruturação do gerenciamento integrado dos riscos.
Atualmente atua como consultor na implementação de processos gerenciais para instituições financeiras nas áreas ALM, FP&A e MIS. Adicionalmente, atua como instrutor de programas de capacitação de temas de ALM e finanças em instituições financeiras.
É coautor do livro “GESTÃO DAS FINANÇAS E RISCOS EM INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS”, em conjunto com Wilson Luiz Matar, publicado pela Qualitymark Editora.
Confira alguns depoimentos
...vocês conseguiram fazer com maestria
Resolução CMN n° 4966/21 e BCB 352
...didática impecável e conteúdo transformador
Embora o conteúdo relativo à LGD tenha apresentado uma complexidade maior, a didática da professora foi fundamental para tornar os conceitos muito mais compreensíveis. Gostaria de destacar também sua paciência e prontidão ao sanar todas as dúvidas, tornando a experiência extremamente enriquecedora.
Parâmetros de Perdas Esperadas (PD LGD e EAD) e Res. 4966/21
...professores preparados e excelência no ensino
Formação em Contabilidade para Instituições Financeiras (FCIF)
...preparação objetiva e confiança para certificação
Fiquei muito satisfeita em conquistar minha aprovação na certificação internacional em IFRS do ICAEW em parceria com a FBM. As aulas são bem didáticas, objetivas e os professores extremamente engajados, proporcionando uma preparação segura e eficiente.
Preparatório para Certificação Internacional em IFRS do ICAEW
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