Este curso irá transformar sua carreira ao proporcionar uma compreensão estratégica e integrada das finanças em instituições financeiras — um dos pilares mais valorizados no mercado bancário. Você passará a enxergar o papel da controladoria não apenas como uma função operacional, mas como um elemento essencial para a tomada de decisão, mensuração de desempenho e criação de valor para o negócio. Essa visão permitirá atuar de forma mais analítica, estratégica e influente dentro da organização, abrindo caminhos para posições de destaque nas áreas de controladoria, finanças corporativas, planejamento e ALM.
Os participantes terão a compreensão dos modelos e suas inter-relações no campo das finanças bancárias, abrangendo os seguintes temas:
A participação neste programa, além da compreensão, irá estimular a sua reflexão e análise acerca do papel das finanças em bancos. O programa contará com exercícios simulando situações reais para subsidiar a compreensão e a oportunidade de trocas ideias com colegas e instrutor experiente nesta área.
* Objetivos da gestão das finanças
* Estrutura de negócios e unidades de gestão (UG)
* Apuração da margem financeira de spread nos ativos de crédito
* Alocação das perdas financeiras com ativos de crédito (PDD e PEC)
* Apuração da margem financeira nas captações de renda fixa
* Apuração da margem financeira nos core deposits
* Apuração das receitas com prestação de serviços
* Composição das receitas nos segmentos comerciais: margem financeira e serviços
* Objetivos da unidade ALM nos bancos
* Gerenciamento da liquidez: mercado SELIC e monitoramento
* Gerenciamento do funding próprio do capital líquido em caixa (CLC)
* Balanço gerencial: Posição dos usos e fontes (balance sheet management)
* Macrofluxo da precificação do funding entre ALM x unidades comerciais
* Estrutura de livros nas unidades ALM (banking books) e Tesouraria (trading books)
* Apuração da margem financeira no ALM: banking books
* Apuração da margem financeira na Tesouraria: trading books
* Apuração da margem financeira no Institucional e visão consolidada Macrofluxo da precificação do funding entre ALM x unidades comerciais
* Objetivos da gestão dos custos administrativos nos bancos
* Classificação das despesas administrativas e centros de custos
* Metodologias de rateio das despesas em custos: Absorção e ABC
* Gerenciamento dos custos administrativos nas unidades de gestão
* Modelo de demonstrativo dos resultados gerenciais (DRU) das unidades de gestão
* Estrutura de um sistema de informações gerenciais (SIG/MIS)
* Visão integrada dos resultados gerenciais (unidades x produtos) e consolidado
* Os demonstrativos contábeis em bancos: DF´s
* Processo de conciliação dos resultados contábil x gerencial
* Gestão do capital regulatório e econômico
* Precificação do spread e taxas dos ativos no método RAROC
* Metodologia de avaliação da performance e retorno do capital alocado
* Visão integrada da gestão do capital em bancos
* Planejamento estratégico e modelo de negócios
* Processo orçamentário dos negócios: volumes, resultados e capital
* Integração das finanças e riscos em bancos
Participar deste curso é essencial para profissionais que desejam dominar a lógica financeira e o modelo de gestão interna dos bancos, compreendendo como a margem financeira é formada, conciliada e analisada. Você aprenderá metodologias utilizadas pelos grandes players do mercado, como RAROC, precificação de funding e análise de retorno de capital, além de técnicas de consolidação contábil e gerencial.
Direcionado a todos os profissionais, analistas ou gestores, das áreas de contabilidade, controladoria, finanças e demais áreas de interesse que queiram reciclar ou desenvolver conhecimentos específicos nos processos de atuação em controladoria de Instituições Financeiras.
Ao concluir este curso, você se tornará um profissional preparado para atuar de forma estratégica na controladoria e gestão financeira de instituições bancárias. Será capaz de compreender e explicar a rentabilidade de negócios, dialogar com áreas como riscos, tesouraria e planejamento, além de propor melhorias baseadas em dados e indicadores.
Esse domínio técnico e visão sistêmica fortalecerá seu posicionamento para cargos de controller, gerente financeiro, business partner ou especialista em performance bancária. Além disso, o curso soma 15 pontos CRC em diversas categorias, o que contribui diretamente para o avanço da sua certificação e credibilidade profissional.
Turmas ao vivo com professores que atuam nas instituições financeiras.
Mais de 20.000 profissionais já foram capacitados pela FBM em temas críticos do mercado financeiro.
Desde 2007, apoiamos instituições e profissionais com conteúdo técnico aplicado, desenvolvido por profissionais que atuam nas instituições financeiras.
Alunos matriculados
Anos de atuação
de aprovação no exame de
Certificação Internacional IFRS
Únicos parceiros de ensino do Instituto dos Contadores da Inglaterra e do País de Gales (ICAEW) no Brasil
Mais de 20 mil profissionais já passaram pelas nossas turmas. Estes são alguns relatos de quem estudou com a gente.
