A transformação que este curso entrega
Este curso foi desenvolvido para elevar seu nível técnico e ampliar sua relevância estratégica dentro da instituição financeira. Ao dominar a Resolução BCB nº 229 e aplicar corretamente os critérios de cálculo do RWAcpad, você se tornará um profissional indispensável para garantir a conformidade regulatória e a eficiência na alocação do capital.
Você deixará de apenas executar tarefas operacionais para atuar com segurança técnica, clareza normativa e visão analítica — habilidades cada vez mais valorizadas pelas lideranças de risco, controladoria e auditoria. Além disso, estará preparado para contribuir em inspeções, discussões com auditores e revisões internas, consolidando sua reputação como referência no tema.
Ao concluir o curso, você estará pronto para:
- Reduzir riscos de erros regulatórios e penalidades;
- Apoiar decisões estratégicas com base em critérios técnicos sólidos;
- Atuar como elo entre risco, contabilidade e áreas de governança;
- Aumentar sua empregabilidade em um mercado que exige profissionais atualizados com Basileia III e as exigências do BCB.
Em um cenário regulatório cada vez mais rigoroso, este conhecimento será um diferencial competitivo para acelerar sua ascensão profissional.
O que você vai aprender
Neste curso, você aprenderá a interpretar, classificar e calcular corretamente o requerimento de capital para risco de crédito segundo a Resolução BCB nº 229, com base na abordagem padronizada (RWAcpad), de forma técnica, prática e aplicada à realidade das instituições financeiras. Ao longo das aulas, você vai:
- Compreender os fundamentos da Basileia III e os objetivos da regulamentação prudencial vigente;
- Classificar corretamente exposições de crédito por tipo de contraparte e natureza do instrumento;
- Aplicar os fatores de ponderação de risco (FPR) e fatores de conversão de crédito (FCC) conforme exigido pela norma;
- Executar o cálculo do RWAcpad para diferentes tipos de exposições: instituições financeiras, PJ não financeiras, varejo, ativos fora do balanço, fundos, exposições problemáticas e soberanos;
- Evitar erros comuns de alocação de capital e inconsistências nos reportes regulatórios;
- Utilizar planilhas e exercícios práticos que simulam os cálculos exigidos pelo Banco Central;
- Apoiar áreas de risco, controladoria e auditoria interna com uma visão integrada e técnica do capital regulatório.
Ao final do curso, você terá domínio técnico para aplicar a norma com segurança e será capaz de atuar de forma mais estratégica nas decisões relacionadas ao risco de crédito e à alocação eficiente de capital.
Conteúdo programático
01Introdução à Riscos e Produtos Bancários e de Crédito+
* Os Acordos Prudenciais: Histórico, Motivações e Evoluções Normativas; Requerimento de Capital.
* Explicação sobre Produtos Bancários de forma geral, com foco em produtos de Crédito
02RWAcpad para Instituições Financeiras+
Conceito e cálculo do RWAcpad para exposições com Instituições Financeiras e a covered bonds por elas emitidos.
03RWAcpad para PJ não Financeiras+
Conceito e cálculo do RWAcpad para instrumentos característicos de participação societárias, financiamentos especializados e demais instrumentos de dívida.
04RWAcpad para exposição de varejo+
Conceito e cálculo do RWAcpad para exposições de varejo, incluindo operações de gestão massificada
05RWAcpad para exposição fora do balanço+
Conceito e cálculo do RWAcpad para exposição não contabilizadas no balanço patrimonial, incluindo garantias concedidas, compromissos de crédito e crédito à liberar.
06RWAcpad para outras exposições+
Conceito e cálculo do RWAcpad para as exposições classificadas como ativo problemático, as exposições com fundos de investimentos, entidades soberanas e a organismos multilaterais, operações compromissadas e empréstimos de títulos e valores mobiliários.
Por que fazer este curso
Porque a Resolução BCB nº 229 já está em vigor e trouxe mudanças profundas na forma de calcular o risco de crédito sob a abordagem padronizada (RWAcpad), impactando diretamente o capital regulatório exigido das instituições financeiras.
Participar deste curso é a oportunidade de:
- Atualizar-se com uma das normas mais relevantes do momento, alinhada às diretrizes de Basileia III;
- Evitar erros críticos nos cálculos do RWAcpad, que podem resultar em exigência adicional de capital e penalidades do Banco Central;
- Desenvolver domínio técnico e prático sobre um tema que deixou de ser diferencial e passou a ser pré-requisito em áreas de risco, controladoria, auditoria e contabilidade regulatória;
- Ampliar sua empregabilidade e destacar-se em um mercado que valoriza profissionais capazes de garantir a conformidade regulatória com precisão e eficiência;
- Fortalecer sua atuação estratégica, contribuindo para decisões mais fundamentadas e sustentáveis no uso do capital da instituição.
Em um cenário regulatório cada vez mais exigente, participar deste curso é investir em conhecimento essencial para seu crescimento técnico e ascensão profissional.
Certificado FBM Educação
Para quem é este curso
Este curso foi desenhado para profissionais de instituições financeiras reguladas pelo Banco Central do Brasil que atuam ou desejam atuar diretamente com capital regulatório, risco de crédito e conformidade prudencial. É especialmente indicado para:
- Analistas, especialistas e gestores das áreas de risco, controladoria, contabilidade regulatória e auditoria interna;
- Profissionais envolvidos com o cálculo do Patrimônio de Referência (PR) e com a apuração do RWA para fins de atendimento à Resolução BCB nº 229;
- Colaboradores de bancos, cooperativas de crédito, sociedades de crédito, fintechs reguladas e consultorias especializadas em regulação prudencial;
- Profissionais em fase inicial de atuação no tema que buscam construir uma base sólida, e para aqueles com experiência intermediária que desejam se atualizar frente às recentes mudanças normativas.
Se você precisa dominar os critérios técnicos exigidos para o correto cálculo do RWAcpad, interpretar a norma com segurança e aplicar os conceitos na prática com precisão — este curso é para você.
Impacto na sua atuação profissional
Ao concluir este curso, você terá um diferencial competitivo imediato: o domínio técnico da Resolução BCB nº 229 e a capacidade de aplicar corretamente os cálculos do RWAcpad — um dos pontos mais sensíveis e estratégicos na gestão de capital regulatório das instituições financeiras.
Esse conhecimento permitirá que você:
- Ganhe relevância e visibilidade dentro da sua instituição ao apoiar com segurança cálculos, análises e reportes regulatórios;
- Acelere sua ascensão profissional, posicionando-se como referência em temas de risco de crédito e capital regulatório, áreas críticas para bancos, cooperativas, fintechs e consultorias;
- Expanda suas oportunidades de carreira, já que profissionais atualizados com as normas prudenciais do BACEN são altamente demandados no mercado financeiro;
- Atue de forma estratégica, contribuindo não apenas com cálculos técnicos, mas também com análises que impactam decisões de negócios, gestão de riscos e eficiência no uso do capital.
Em um setor em que conformidade regulatória e gestão de capital são determinantes, este curso coloca você um passo à frente — preparado para assumir funções de maior responsabilidade, reconhecimento e impacto.
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