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Regras Prudenciais para Serviços de Pagamento: Como as Instituições Financeiras e de pagamentos serão impactadas com a nova regulamentação
Na última década as Instituições de Pagamentos vêm evoluindo e ofertando cada vez mais uma gama maior de produtos para seus clientes. Muitas dessas IPs acabaram constituindo Sociedades de Crédito ou Financeiras para apoiar seu crescimento, passando a ter um modelo de negócio mais complexo e consequentemente acabaram incorrendo em maiores risco.
A fim de aprimorar as regras de gerenciamento de riscos e capital para que estas capturassem os reais riscos assumidos pelas IPs, o Banco Central do Brasil publicou um novo arcabouço regulatório para os serviços de pagamentos.
Em março de 2022 foram publicadas as Resoluções BCB 197, 198, 199, 200, 201 e 20, as quais definem os critérios para as classificações dos conglomerados prudenciais integrado por ao menos uma instituição que realize serviço de pagamento, as diretrizes para o gerenciamento de riscos e as regras para o cálculo de requerimento mínimo de Patrimônio de Referência.
Validade de acesso: 30 dias.
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Certificado: Sim
Conheça o conteúdo
- As definições e composição do Patrimônio de Referência;
- As definições de ativos ponderados pelo risco (RWA) para risco de crédito, risco operacional e risco de mercado.
- Motivações para publicações dos novos normativos;
- Regras para a classificações dos conglomerados.
- Declaração de Apetite por Riscos (RAS)
- Principais Elementos da Estrutura de Gerenciamento de Riscos para os conglomerados tipo 1, tipo 2 e tipo 3;
- Principais Elementos da Estrutura de Gerenciamento de Capital para os conglomerados tipo 1, tipo 2 e tipo 3;
- Requisitos de Governança;
- Requisitos de Transparência.
- Conglomerados Tipo 1 –Cálculo de requerimento mínimo de capital;
- Conglomerados Tipo 2 –Cálculo de requerimento mínimo de capital;
- Conglomerados Tipo 3 –Cálculo de requerimento mínimo de capital.
O que vou aprender?
No programa você vai rever os principais conceitos e definições de riscos e capital endereçados pelos Acordos de Basileia no contexto do BIS e do Banco Central do Brasil. Entender como as Intuições de Pagamentos serão impactadas com os novos normativos (Resoluções BCB 197, 198, 199, 200, 201 e 202) e ensinar como calcular os requerimentos mínimos de capital para os conglomerados Tipo 1, 2 e 3.
O programa aborda integralmente os conceitos e definições estabelecidos Banco Central do Brasil, sob um enfoque analítico-expositivo, com exemplos e exercícios práticos para a aplicação do conteúdo abordado.
Para quem é esse curso?
Profissionais de gerenciamento de riscos e envolvidos com a gestão e/ou a apuração de capital nas instituições financeiras.
Conheça seus professores
Vanessa Vilches Muñoz
Experiência de 16 anos na indústria financeira, mais notadamente na área de Compliance e Gestão de Riscos e Capital. Na área de Gestão de Riscos possui vivência na implantação de estruturas para o gerenciamento de riscos, gestão de capital e conhecimentos sólidos de metodologias para a identificação, monitoramento e mitigação de riscos.
Atuou no auxílio a Alta Administração na definição do apetite aos riscos, elaboração da matriz de riscos, disseminação da cultura de riscos, análise de novos produtos, serviços e processos com foco em riscos.
Gerente Sênior na BIP Consultoria desde 2018, atua com projetos de consultoria relacionados a riscos e capital e aspectos regulatórios do Banco Central e CVM. Palestrante em eventos de riscos nas associações e no GRISC.
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