Categoria:
Descrição
O curso Especialista em CADOCs foi desenvolvido para preparar profissionais de contabilidade, administração, compliance, regulatório, riscos e crédito a atuarem com segurança e excelência na elaboração, validação e envio dos CADOCs. Ao longo de 40 horas, você terá uma imersão prática e estratégica: desde os fundamentos da regulação bancária e a estrutura do COSIF até o detalhamento técnico de documentos contábeis e não contábeis – como balancetes, demonstrações financeiras, riscos de mercado, liquidez, limites operacionais, informações de crédito e risco socioambiental. Além disso, você aprenderá a lidar com os novos prazos, consistências, normas recentes e penalidades, tudo com foco em qualidade de dados e conformidade regulatória. Um curso completo para quem deseja se tornar referência no mercado financeiro e estar preparado para os desafios das atualizações normativas do BCB.
Garanta já sua vaga!
Agenda:
Novembro: 12, 17, 19, 24 e 26;
Dezembro: 08, 10, 15 e 17;
Janeiro: 19, 21, 26 e 28.
Horário: das 19h às 22h via plataforma Teams.
Validade de acesso: 180 dias.
Curso 100% Ao Vivo
Certificado: Sim
A FBM Educação reserva-se o direito de alterar ou cancelar o curso que não atingir o número mínimo de alunos por turma.
Conheça o conteúdo
1.1 Aspectos Gerais de Regulação Bancária
Conteúdo:
- Evolução do sistema financeiro brasileiro
- Papel do Banco Central do Brasil na supervisão
- Estrutura regulatória: CMN, BCB e demais órgãos
- Acordos de Basileia e sua implementação no Brasil
- Conceitos fundamentais: supervisão prudencial, estabilidade financeira
1.2 O que são CADOCs e qual sua função
Conteúdo:
- Definição e conceito de CADOCs
- Histórico e evolução dos documentos
- Classificação dos CADOCs: contábeis e não contábeis
- Processo de coleta, validação e análise
- Sistemas de envio: STA, Sisbacen, CRD
- NOVO: Cronogramas consolidados e prazos de envio por documento
- NOVO: Consequências do não cumprimento e penalidades
1.3 Aspectos Técnicos de Validação e Qualidade de Dados
Conteúdo:
- Arquivos XSD e Validador do BCB:
- Como obter esquemas XSD no site do BCB
- Download e uso do executável validador
- Processo de validação de arquivos XML
- Verificação de campos obrigatórios, formatos e datas
- Sistema CRD e Consistências:
- Mais de 170 consistências no documento 4010 (desde janeiro/2025)
- Principais mensagens de erro e como resolvê-las
- Processo de compactação e envio pelo STA
- Exercício Prático: Validação de arquivo XML usando ferramentas do BCB
1.4 Monitoramento Regulatório e Atualizações Normativas
Conteúdo:
- Alterações Normativas Recentes:
- IN BCB nº 472/2024: Atualização do documento 3040 (SCR) - vigência junho/2024
- IN BCB nº 473/2024: Revisão dos documentos 4060/4066 - vigência janeiro/2025
- IN BCB nº 474/2024: Atualização do documento 4076 - vigência janeiro/2025
- Resolução BCB nº 429/2024: Novas obrigações para fintechs de pagamento
- Critérios de Atualização Contínua:
- Como monitorar alterações no site do BCB
- Portais especializados e fontes de informação
- Cronograma de adequação às novas normas
2.1 COSIF - Plano Contábil das Instituições do Sistema Financeiro Nacional
2.1.1 Fundamentos do COSIF
Conteúdo:
- Histórico e evolução do COSIF
- Estrutura do plano de contas
- Diferenças em relação à contabilidade societária
- Princípios contábeis aplicáveis
- Codificação e hierarquia das contas
2.1.2 Documentos 4010, 4016 - Balancetes Analíticos
Conteúdo:
- Estrutura e Instruções de Preenchimento:
- Formato XML, estrutura e codificação
- Campos obrigatórios e domínios específicos
- NOVO: Mais de 170 consistências implementadas (janeiro/2025)
- Periodicidade e Prazos:
- Balancete mensal (4010) e semestral (4016)
- NOVO: Obrigatoriedade para fintechs de pagamento (julho/2025)
- Validação Prática:
- Uso do XSD e validador específico
- Principais erros e correções
- Exercício de preenchimento e validação
2.1.3 Documentos 4060, 4066, 4090, 4096 - Balancetes Consolidados
Conteúdo:
- Alterações da IN BCB nº 473/2024:
- Novas instruções de preenchimento (vigência janeiro/2025)
- Mudanças no leiaute e campos
- Consolidação Prudencial:
- Eliminações e ajustes específicos
- Validação cruzada com outros documentos
- Exercício Prático: Preenchimento com base nas novas instruções
2.1.4 Documentos 4413, 4423, 4433, 4500, 4510 - Balanços
Conteúdo:
- Balanços semestrais e anuais
- Demonstrações financeiras consolidadas
- Notas explicativas obrigatórias
- Conciliação com documentos societários
- NOVO: Integração com demonstrações em formato JSON (90xx)
2.1.5 Documento 4111 - Saldos Contábeis Diários
Conteúdo:
- Características do Documento:
- Obrigatório a partir de 2025 para certas instituições
- Prazo: até 3 dias úteis
- Formato e estrutura específica
- Instruções de Preenchimento:
- Saldos diários por conta contábil
- Validações e consistências
- Integração com balancetes mensais
- Exercício Prático: Preparação de arquivo de saldos diários
2.2 Documento 4076 - Relatório do Conglomerado Prudencial
2.2.1 Alterações da IN BCB nº 474/2024
Conteúdo:
- Principais mudanças no leiaute (vigência janeiro/2025)
- Novos campos e instruções de preenchimento
- Cronograma de adequação
2.2.2 Instruções de Preenchimento Detalhadas
Conteúdo:
- Formato e Estrutura:
- Arquivo XML, codificação e dependências
- Campos obrigatórios por situação
- Situações Especiais:
- Fusões, cisões e incorporações
- Participações no exterior
- Exemplos práticos baseados nos manuais do BCB
2.2.3 Validação e Integração
Conteúdo:
- Consistência com outros CADOCs (4060/4066)
- Validação cruzada de informações
- Exercício de preenchimento completo
3.1 Documentos de Risco de Mercado
3.1.1 Documento 2060 - DRM (Demonstrativo de Risco de Mercado)
Conteúdo:
- Instruções de Preenchimento Detalhadas:
- Formato XML, campos obrigatórios
- Mapeamento de fatores de risco por operação
- Fórmulas normativas para cálculos
- Integração com Documento 2011:
- Como o 2011 alimenta parâmetros do 2060
- Validação cruzada de informações
- Exercício Prático: Mapeamento completo de operações
3.1.2 Documento 2011 - Demonstrativo Diário
Conteúdo:
- Instruções Técnicas de Preenchimento:
- Elementos moeda e posição país
- Códigos de operação específicos
- Prerrogativas da Circular 3.641/2013
- Validação Diária:
- Processo sequencial de envio
- Principais inconsistências e correções
- Exercício: Simulação de envio diário
3.2 Documentos de Limites Operacionais
3.2.1 Documento 2061 - DLO (Demonstrativo de Limites Operacionais)
Conteúdo
- Fórmulas Normativas Detalhadas:
- Cálculos de RWA, PR e RA
- Campos obrigatórios por tipo de limite
- Dependências entre informações
- Integração com Balancetes:
- Consistência com documento 4010
- Validação cruzada de dados
- Exercício: Cálculo completo de limites operacionais
3.2.2 Documento 2062 - Limites Operacionais Individuais
Conteúdo:
- Diferenças Técnicas:
- Campos específicos para instituições individuais
- Validações particulares
- Monitoramento e Controle:
- Ferramentas de acompanhamento
- Ações corretivas automáticas
3.3 Documentos de Liquidez
3.3.1 Documento 2160 - DRL (Demonstrativo de Risco de Liquidez)
Conteúdo:
- Instruções de Preenchimento:
- Cálculo do LCR passo a passo
- Classificação de ativos líquidos
- Cenários de estresse obrigatórios
- Validação Técnica:
- Fórmulas e consistências
- Principais erros de preenchimento
3.3.2 Documento 2170 - DLP (Indicador de Liquidez de Longo Prazo)
Conteúdo:
- Cálculo do NSFR:
- Funding estável disponível vs. requerido
- Fatores de ponderação por categoria
- Exercício Integrado: Cálculo completo de indicadores de liquidez
3.4 Documentos de Informações de Crédito
3.4.1 Documento 3026 - SCR (Sistema de Informações de Créditos)
Conteúdo
- Instruções Detalhadas:
- Códigos de operação por tipo de crédito
- Classificação de risco obrigatória
- Prazos: até 9º dia útil do mês seguinte
- Integração: Conciliação com demonstrações contábeis
3.4.2 Documento 3040 - Sistema de Central de Risco
Conteúdo:
- Alterações de Maio/2024:
- Novo leiaute (vigência junho/2024)
- Campos adicionais e instruções atualizadas
- Novas Obrigações para Fintechs:
- Envio mensal para fintechs com operações de crédito
- Prazo: até 9º dia útil do mês seguinte
- Exercício: Preenchimento com novo leiaute
3.5 Documentos de Risco Operacional e Sustentabilidade
3.5.1 Documento 5050 - DRO (Demonstrativo de Risco Operacional)
Conteúdo:
- Instruções Técnicas:
- Metodologias padronizada e alternativa
- Fatores beta por linha de negócio
- Fórmulas de cálculo específicas
- Validação: Consistência com receitas contábeis
3.5.2 Documento 2030 - DRSAC (Documento de Risco Social, Ambiental e Climático)
Conteúdo:
- Três Níveis de Avaliação Detalhados:
- Instruções específicas por nível
- Códigos "98" e "99" e suas implicações
- Setores restritos e contribuições positivas
- Formato XML: Estrutura e validação específica
Para quem é esse curso?
O curso Especialista em CADOCs é voltado para profissionais que já atuam ou desejam atuar diretamente com informações regulatórias, contabilidade e compliance no mercado financeiro. Entre os principais perfis que mais se beneficiam estão:
- Gerentes, coordenadores e analistas de contabilidade que precisam dominar o COSIF e os balancetes exigidos pelo Banco Central, garantindo consistência e conformidade nos envios.
- Profissionais de compliance e regulatório, responsáveis por acompanhar atualizações normativas e assegurar que a instituição esteja sempre alinhada às exigências legais, evitando riscos e penalidades.
- Gestores e analistas de risco e crédito, que utilizam os CADOCs como fonte essencial para monitorar limites operacionais, risco de liquidez, risco de mercado e informações de crédito.
- Auditores internos e externos, que necessitam de profundo conhecimento técnico sobre os relatórios regulatórios para validar controles e processos.
- Colaboradores de fintechs e instituições de pagamento, que precisam se adequar às novas obrigações regulatórias impostas pelo BCB, muitas delas com vigência já em 2024/2025.
- Profissionais em início de carreira no setor financeiro (como trainees e assistentes de áreas contábil/regulatória) que desejam construir um diferencial competitivo desde cedo.
Em resumo, este curso é indicado para todos que desejam dominar a elaboração, validação e análise dos CADOCs, elevando sua relevância dentro de bancos, cooperativas, fintechs e demais instituições supervisionadas pelo Banco Central.
Por que fazer esse curso?
Participar deste curso é investir no seu futuro profissional em um dos temas mais críticos do mercado financeiro: a conformidade regulatória junto ao Banco Central do Brasil. Ao se tornar um Especialista em CADOCs, você ganhará:
- Diferencial competitivo: poucos profissionais dominam a complexidade dos documentos regulatórios, e essa expertise é altamente valorizada.
- Atualização prática e imediata: você aprenderá a aplicar as últimas normas do BCB (incluindo alterações de 2024/2025), evitando erros, penalidades e retrabalho.
- Segurança técnica: dominará os principais documentos contábeis e não contábeis (4010, 4060, 4076, 2060, 3040, entre outros), entendendo prazos, consistências e validações exigidas.
- Visão estratégica: além do preenchimento técnico, você desenvolverá a capacidade de interpretar, monitorar e antecipar mudanças regulatórias.
- Crescimento de carreira: estar preparado para lidar com supervisão prudencial, riscos, crédito e compliance abre portas para posições de maior responsabilidade em instituições financeiras e fintechs.
Em resumo, este curso é a ponte entre o conhecimento técnico aprofundado e a prática regulatória do dia a dia — um investimento que se traduz em relevância profissional, empregabilidade e reconhecimento no mercado.
Conheça seus professores
Lucas Díaz
Gerente de Sênior Consultoria na KPMG com foco no suporte ao setor bancário e demais instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil e CVM. Lucas é responsável pela gestão de diversos projetos como auditoria interna, suporte técnico contábil para equipes de auditoria externa, implantação de normas contábeis (BRGAAP, BCB e IAS/IFRS) e projetos de auditoria interna e diagnóstico regulatório em áreas de segunda linha de defesa.
Possui sólidos conhecimentos do mercado financeiro e de capitais. Suas competências estão direcionadas para análises de controles internos, incluindo SOX, Gestão Integrada de Riscos, mapeamento de processos regulatórios e projetos relacionados à Auditoria Interna de PLD e Compliance.
Sandro Medeiros
Instrutor na FBM Educação e atua como Controlling & Reporting Manager na SumUp. Ele é formado em Administração de Empresas pela Faculdade Santa Marcelina (FASM) e em Ciências Contábeis pela Fundação Escola de Comércio Álvares Penteado (FECAP).
Sandro possui uma experiência relevante em ciências contábeis, auditoria e controladoria. Ele atuou por aproximadamente 7 anos como Auditor Independente na Deloitte (Big4) e como Gerente de Controladoria em uma multinacional do mercado financeiro.
Ele implementou o IFRS 16 – Arrendamentos na SumUp Instituição de Pagamento e participou da estruturação da área de reportes financeiros da SumUp. Além disso, Sandro participou da implementação do SAP S4/Hana na SumUp.
Atualmente, ele lidera os times de Reporting regulatório e Controladoria da SumUp Brasil e os times de contas a pagar do Brasil, Chile, Colômbia, Peru e Estados Unidos da SumUp. Sua vasta experiência e conhecimento fazem dele um instrutor valioso na FBM Educação.
Depoimentos
