A transformação que este curso entrega
Ao concluir o curso, o participante terá embasamento conceitual sólido sobre a governança da gestão, do controle e do reporte de riscos, compreendendo como os principais riscos são mensurados, monitorados e enquadrados em limites operacionais e requerimentos prudenciais.
- Isso permitirá ao aluno participar ativamente de discussões técnicas, assumir novos desafios profissionais e contribuir de forma qualificada para processos decisórios relacionados a riscos, capital e liquidez, em conformidade com a regulação aplicável.
O que você vai aprender
O participante aprenderá como os principais riscos são identificados, mensurados, controlados e reportados nas instituições financeiras, à luz dos requerimentos prudenciais de governança, limites operacionais, capital e liquidez.
- O curso aborda tanto os fundamentos conceituais quanto as metodologias regulatórias aplicáveis, permitindo compreender como as exigências normativas se traduzem em processos, métricas e decisões no dia a dia das instituições.
- Entenda os principais requerimentos prudenciais de capital, liquidez e governança de riscos, suas limitações e impactos reais sobre decisões de negócios, permitindo uma atuação mais segura, estratégica e alinhada às exigências regulatórias atuais e os principais aspectos da supervisão de conduta e seus riscos, especialmente quanto ao relacionamento dos regulados com seus clientes e usuários de produtos e serviços financeiros e à Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FTP).
Conteúdo programático
01Módulo 1 – Introdução aos Padrões Internacionais e à Regulação sobre Capital, Gestão de Riscos e Contabilidade: +
1.1. Sistema Financeiros Nacional
- Reguladores
- Instituições Financeiras e demais Autorizadas pelo BCB
- Controles Internos
- Compliance
- Auditoria Interna
1.2. Basileia: Capital e Gestão de Riscos
- Evolução histórica: De Breton Woods a Basiléia 3
- Regulação Prudencial CMN e BACEN
• Tipos e Segmentos - Res. CMN 4.553 e Res. BCB 436 () - GIR - Res. CMN 4.557 e Res. BCB 265 ()
• Perímetro de Consolidação - Res. CMN 4.950 e Res. BCB 168 ()
• Estrutura de Capital - Res. CMN 4.955 e Res. BCB 199 ()
• Requerimentos de Capital - Res. CMN 4.958 e Res BCB 200 ()
• Regulação Prudencial Simplificada - Res. CMN 4.606 e Res BCB 201 ()
• Regulação Prudencial para Tipo 2 - Res. BCB 198 ()
• Razão de Alavancagem - Res. CMN 5.223 e Res. BCB 478 ()
• Pilar 3 - Res. BCB 54 ()
1.3. Contabilidade de Instrumentos Financeiros
- IASB e ISSB e a importância do IFRS9
- Res. CMN 4.966 e Res. BCB 352
02Módulo 2 – Risco de Liquidez e Risco de Mercado+
2.1. Risco de Liquidez 8 horas
- Definições
- Liquidez de Instrumentos e Operações
- Projeção de Fluxo de Caixa
- Indicadores Gerenciais
- Colchão de Liquidez Mínima
- LCR, LCRS
- Orçamento de Captações, Planos de Contingência.
Normas principais:
• Edital 123/2025
• Res. CMN 4.401
• Circ. 3.749
• Res. CMN 4.616
• Circ. 3.869
2.2. Risco de Taxa de Juros no Banking Book – IRRBB 18 horas
- Notações de juros
- Curvas de Juros
- Fatores de Risco
- Curvas de Spread
- Valor Econômico e Resultados de Juros
- Juros Gerais e Spread
- Delta EVE, Delta NII accr e Delta NN MtM
- Depósitos sem vencimentos
- Opcionalidades Comportamentais
- DGE
- Gap Estrutural de Funding coberto por Capital Próprio
- Hedges Contábeis
- Normas principais:
- Resolução CMN 4557 GIR Seção V
- C. 3.876 IRRBB
- 2.3. Risco de Mercado – FRTB 4 horas
Definições - GAP, Duration, Pv01, ou DV01
- RWA JUR1, RWA JUR2, RWA JUR3, RWA JUR4
- RWA CAM
- RWA COM
- RWA ACS
- RWA FRTB – Delta, Vega Curvatura de GIRR, CSR, FX, COM, ACS
- Edital 126 – Ativos Virtuais e Tokes
- DRC
- RRAO
- IMA
- SSA
Normas principais:
- Resolução CMN nº 4.557 GIR Seção V
- Circular nº 3.634, de 4 de março de 2013 RWAJUR1
- Circular nº 3.635, de 4 de março de 2013vRWAJUR2
- Circular nº 3.636, de 4 de março de 2013 RWAJUR3
- Circular nº 3.637, de 4 de março de 2013 RWAJUR4
- Circular nº 3.645, de 4 de março de 2013 parâmetros cálculo RWAJUR1, RWAJUR2, RWAJUR3 e RWAJUR4.
- Circular nº 3.638, de 4 de março de 2013 RWAACS
- Circular nº 3.639, de 4 de março de 2013 RWACOM
- Circular nº 3.641, de 4 de março de 2013 RWACAM
- Resolução BCB nº 291, de 8 de fevereiro de 2023 RWACVA
- Circular nº 3.646, de 4 de março de 2013 RWAMINT
- Resolução BCB nº 470, de 26 de abril de 2023 RWASENS
03Módulo 3 – Risco de Crédito+
3.1. GIR
- Requerimentos de Gerenciamento Res. CMN 4.557 e BCB 265
- Risco de concentração e risco país
3.2. Requerimento de Capital
• RWA CPAD (Exposição, Mitigadores e FPRs) Res. BCB 229 Circ. 3.809 e Edital 128/2025
• RWA RCSimp (Regulação Simplificada) Res. BCB 437
• RWA SP (Serviços de Pagamento) Res. BCB 202
• IRB (EAD, LGD, PD) Res. BCB 303 e IN BCB 609
3.3. Outros Limites Relacionados a Crédito
• LEC - Res. CMN 4.677, 4.678 e Res. BCB 319
• Limite de Exposição ao Setor Público - Res. CMN 4.995 e Res. BCB 307 ()
• Res. CMN 4.957 (Limite de Imobilização perdendo relevância)
3.4. IFRS 9 e Res. CMN 4.966 e Res. BCB 352– provisão para perdas esperadas associadas ao risco de crédito
- Operações de Crédito e outras com Característica de Crédito
- Classificação, Teste SPPJ e TJEO
• Estágios 1, 2 e 3 Alocação e Cura
• Modelo Completo x Simplificado para Estimar Perda Esperada - Parâmetros
- Pisos de Provisão
04Módulo 4 – Risco Operacional+
4.1. Introdução ao Risco Operacional
- Definição e taxonomia
- Exemplos
4.2. Gerenciamento de Risco Operacional
- Principles for Sound Management of Operational Risk (PSMOR)
- Governança e Cultura de Risco
- Modelo das Três Linhas de Defesa
- Identificação, Mensuração, Avaliação, Mitigação e Reporte de Risco
4.3. Gerenciamento de Risco Operacional no Brasil
- Resolução CMN 4557
- Base de Dados de Perdas Operacionais e DRO
- Circular 3979
- IN 33
4.4. Resiliência Operacional
- Principles for operational resilience (POR)
4.5. Gerenciamento de Risco de Terceiros
- Principles for the sound management of third-party risk (TPRM)
4.6. Cálculo de Capital para Risco Operacional
- Visão Geral das Abordagens Históricas
- Contexto para a Revisão Regulatória
- Nova metodologia padronizada
- BI e componentes
- ILM
4.7. Cálculo de Capital para Risco Operacional no Brasil
- Escopo de Aplicação
- Resolução BCB 356
- IN 479
. RWA ROSimp (Regulação Simplificada) Circular 3.863, IN 584
- Experiências de outras jurisdições
4.8. Risco de ICT e Riscos de Fraude Digital
05Módulo 5 – Risco Socioambiental e Climático+
5.1. Regulação Brasileira
- Resolução BCB 139
• Governança, políticas e processos
• Risco de transição e risco físico
Normas principais:
• Res. BCB 139
• IN BCB 153
• Res. CMN 4.945
• Res CMN4.557
• Edital 127/2025
5.2. Frameworks Internacionais
- BCBS
- TCFD, ISSB, NGFS
• Stresstests climáticos
• Taxonomias sustentáveis
5.3. Integração ao Gerenciamento de Riscos
- Metodologias de mensuração
• Avaliações qualitativas e quantitativas
• Requisitos de reporte e supervisão
06Módulo 6 – Demais Riscos (Reputacional, Modelo, Estratégico)+
6.1. Risco Reputacional
- Eventos típicos
• Indicadores e monitoramento
6.2. Risco de Modelo
- Governança e validação
• Inventário de modelos
• Uso de IA/ML – pontos de supervisão
6.3. Risco Estratégico
- Planejamento estratégico
• Análise de cenários e stress testing
• Integração com Apetite de Risco e ICAAP
Normas principais:
• Res. CMN 4.557
• Circ. 3.846
• Res. CMN 5.177
07Módulo 7 – Risco Cibernético+
7.1. Os desafios de uma sociedade digital
- Panorama de ameaças e vetores de ataque
• Paradigmas de segurança cibernética e sua evolução
7.2. Abordagem de segurança cibernética
- Abordagem nacional para segurança cibernética
• Regulamentação sobre política de segurança cibernética
7.3. Planejamento e organização
- Sistema de segurança da informação: estratégias de implementação
• Organização das linhas de defesa
7.4. Práticas de gestão do risco cibernético
- Prevenção
• Resposta e recuperação
08Módulo 8 – Risco de Conduta+
8.1 - Supervisão do Sistema Financeiro Nacional – SFN (2h)
- Missãodo BC relacionada à Supervisão
- Supervisão Prudenciale de Conduta
- Universo Supervisionado
- Sistema Integrado de Suporte e Comunicação da Supervisão (APS-Siscom)
- Guia de Práticas da Supervisão (GPS)
- Risco de Conduta
- Modalidadese ciclos de inspeções de conduta
8.2 – Relacionamento com Clientes do SFN (4h)
- Governançae Cultura do Relacionamento
- Gestão das Demandas de Clientes
- Padrões mínimos de atendimento e transparência
- Cobrança de Tarifas, Liquidação Antecipada, Custo Efetivo Total
- Sistema Registrato
- Regulação antifraudes
- OpenFinance
8.3 – PLD/FTP (4h)
- Lei Antilavagem de Dinheiro (Lei 9.613, de 1998)
- A Bíblia de PLD/FTP (Circular 3.978, de 2020)
- Política e Estrutura de PLD/FTP
- Avaliação de Efetividade
- Avaliação Interna de Riscos
- Conheça seu Cliente, funcionário, parceiro e prestador de serviços terceirizados
- Monitoramento de operações e comunicações ao Coaf
- Cenários de Monitoramento (Carta-Circular 4.001, de 2020)
8.4 – Ações Sancionadoras na Supervisão de Conduta (2h)
- Base Legal (Lei 13.506, de 2017 e Resolução BCB 131, de 2021)
- Processo Administrativo Sancionador(PAS)
- Termo de Compromisso(TC)
- Casos reais de aplicação de sanções
Por que fazer este curso
Porque o curso gera retorno direto sobre o investimento ao aumentar a empregabilidade, a competitividade profissional e a capacidade do aluno de assumir novas responsabilidades.
- Além de manter o profissional atualizado em relação às normas mais recentes, a formação amplia perspectivas de crescimento na carreira e abre oportunidades concretas de atuação em áreas estratégicas, com potencial de retorno em curto e médio prazo.
Para quem é este curso
Profissionais que atuam em instituições financeiras, auditorias, consultorias e áreas correlatas, e que necessitam compreender como os riscos são gerenciados, controlados e reportados no contexto regulatório brasileiro.
O curso é indicado para profissionais em estágio inicial ou intermediário de carreira, tanto das áreas de negócios quanto das áreas de controle e suporte, que desejam consolidar uma visão integrada dos principais riscos (crédito, mercado, liquidez, operacional, socioambiental, conduta, e demais riscos potencialmente relevantes) e de sua relação com requerimentos mínimos de capital, liquidez e governança.
Não é um curso excessivamente básico nem excessivamente avançado: é o nível essencial para quem quer entender de forma profunda como os riscos se conectam e impactam a instituição como um todo.
Impacto na sua atuação profissional
O participante dará um salto relevante em termos de conhecimento específico sobre gestão, controle e reporte dos principais riscos aplicáveis a instituições financeiras e organizações assemelhadas.
- Ao final do curso, estará apto a assumir ou ampliar responsabilidades em áreas de negócios, controle e reporte relacionadas aos riscos de crédito, operacional, liquidez, mercado, IRRBB, socioambiental e climático, reputacional, de modelo, estratégico, de conduta e cibernético.
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