A transformação que este curso entrega
Com a aceleração da digitalização financeira, a expansão do Pix, a evolução do Open Finance e a entrada de novos players no mercado, as exigências regulatórias sobre fintechs cresceram exponencialmente. O Banco Central do Brasil intensificou suas inspeções, o COAF ampliou o escopo das comunicações obrigatórias e a LGPD adicionou uma nova camada de responsabilidade a todos os processos de identificação de clientes.
- Neste cenário, profissionais bem preparados em compliance não são apenas uma exigência legal — são um diferencial estratégico. Este programa oferece uma jornada completa: dos fundamentos teóricos e regulatórios até a operação prática, os sistemas de tecnologia (RegTech) e a visão executiva necessária para estruturar e liderar uma área de compliance eficaz.
Pré-Requisitos
- Ensino superior completo ou em curso (qualquer área)
- Experiência mínima de 1 ano no mercado financeiro, tecnológico ou jurídico (recomendado)
- Interesse genuíno em regulação financeira e mercado de fintechs
- Não é necessário conhecimento prévio em compliance — o programa parte dos fundamentos
O que você vai aprender
Ao longo do curso, você aprenderá a interpretar e aplicar o arcabouço regulatório de compliance financeiro no contexto das fintechs, com foco em PLD/FTP, KYC e governança. Isso inclui compreender as exigências do Banco Central, do COAF e das normas relacionadas à identificação, qualificação, classificação de risco e monitoramento de clientes, produtos e transações. Você também desenvolverá domínio sobre temas como onboarding digital, Customer Due Diligence (CDD), Enhanced Due Diligence (EDD), beneficial ownership, atualização cadastral, monitoramento transacional, comunicações ao COAF, gestão de sanções e PEPs, uso de tecnologias de RegTech, integração entre compliance, antifraude e operações, além da estruturação de indicadores, políticas, controles e rotinas de preparação para auditorias e inspeções. Ao final, você terá uma visão técnica, prática e estratégica para estruturar, avaliar e fortalecer programas de compliance em fintechs de forma aderente, eficiente e orientada a risco.
Conteúdo programático
01MÓDULO 1 — Fundamentos de Compliance em Fintechs+
- Ecossistema Fintech Brasileiro: Conhecer o panorama, tipos e desafios do setor
- O Papel Estratégico do Compliance: Entender compliance como vantagem, não custo
- Risco de Integridade e Reputacional: Mapear e priorizar riscos específicos de fintechs
02MÓDULO 2 — Marco Regulatório Brasileiro e Internacional+
- Marco Regulatório BCB — Parte 1: Dominar estrutura do SFN e poderes do BCB
- COAF, CVM e Lei 9.613/98: Conhecer os órgãos e a lei antilavagem
- LGPD Aplicada a Fintechs: Integrar LGPD com processos de KYC e PLD/FTP
- FATF/GAFI e Normas Internacionais: Entender os impactos das normas globais no Brasil
03MÓDULO 3 — Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo+
- Fundamentos de PLD/FTP: Dominar conceitos, fases e tipologias
- National Risk-Based Assessment (NRBA) e Avaliação de Risco: Construir e calibrar matriz de risco
- Políticas e Procedimentos PLD/FTP: Estruturar programa PLD/FTP completo
- Monitoramento Transacional: Configurar regras e interpretar alertas
- Reporte ao COAF — Relatório de Atividade Suspeita (RAS) e Sistema de Controle de Atividades Financeiras (SISCOAF): Preencher corretamente um RAS; evitar omissões
- Typologies Workshop: Identificar padrões reais de crimes financeiros
- PLD/FTP em Produtos Digitais: Mapear desafios do Pix, Open Finance e cripto
- Sanções e Listas Restritivas: Operar screening de PEPs e sanções com eficácia
04MÓDULO 4 — Conheça Seu Cliente (KYC)+
- Fundamentos de KYC: Entender CDD, EDD e Simplified Due Diligence (SDD) na prática
- Electronic Know Your Customer (eKYC) e Verificação Digital: Avaliar tecnologias de onboarding digital
- Onboarding Regulatório: Estruturar fluxo de onboarding conforme regulação
- Beneficial Ownership: Identificar beneficiários finais em estruturas complexas
- Atualização Cadastral e KYC Refresh: Automatizar e gerir o refresh de KYC
- KYB — Know Your Business: Conduzir due diligence em clientes PJ
- TPRM — Gestão de Riscos de Terceiros: Aplicar KYC a parceiros e fornecedores
- Customer Risk Rating e ML: Construir e calibrar modelos de risco com dados
05MÓDULO 5 — Operação, Tecnologia e Estratégia de Compliance+
- RegTech e Automação em Compliance: Selecionar e implementar soluções de RegTech
- Fraude e Interfaces com PLD/FTP: Integrar times de fraude e compliance
- Estrutura e Governança do Programa: Construir programa de compliance robusto
- Investigações Internas e RAS: Conduzir e documentar investigações
- Preparação para Inspeções do BCB: Preparar documentação e time para auditorias
- Compliance como Vantagem Competitiva: Posicionar compliance como driver de negócio
- IA, Open Finance e Futuro do Compliance: Antecipar tendências e inovar na função
- Trabalho Final e Encerramento: Demonstrar domínio dos temas em projeto aplicado
Por que fazer este curso
- Conteúdo 100% voltado ao mercado brasileiro, com referências à legislação e regulamentação vigente
- Metodologia ativa: estudos de caso reais, workshops práticos e simulações
- Equilíbrio entre visão estratégica (executivos) e aplicação operacional (analistas e gestores)
- Aulas ao vivo com gravação disponível, fórum de discussão e materiais complementares
- Trabalho final aplicado: projeto de compliance para uma fintech fictícia ou real
Para quem é este curso
- Perfil Operacional: Analistas e especialistas em compliance, PLD, KYC, risco, antifraude e operações de fintechs que buscam aprofundamento técnico e visão integrada dos processos.
- Perfil Executivo: Diretores, gerentes e líderes de compliance, riscos, produto e operações que precisam entender o arcabouço regulatório para tomar decisões estratégicas e se comunicar com reguladores.
- Profissionais em Transição: Advogados, contadores, auditores e profissionais de TI que desejam atuar em compliance financeiro dentro de fintechs.
- Empreendedores e Fundadores: Founders e co-founders de fintechs que precisam estruturar a função de compliance desde o início, garantindo aderência regulatória e atratividade para investidores.
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